一、西安公司可以開設哪些銀行結算賬戶?
如果按照用途來分類的話,企業可以開設的銀行結算賬戶一共有四類:
基本存款賬戶:就是通常所說的基本戶,用于企業日常的轉賬結算、現金收付結算;
一般存款賬戶:通常所說的一般戶,企業的部分結算需要通過一般存款賬戶,比如從基本戶以外的銀行有借款的,或者為了享受基本戶以外的銀行特色服務(業務范圍廣、結算速度快、規避同一家銀行的風險等等);
專用存款賬戶:顧名思義,專用戶的用途就是專款專用,企業開設專用戶的時候還須出具相關部門的批文或證明;
臨時存款賬戶:用于辦理企業臨時經營活動的結算,開設臨時戶要確定其有效期限。
注意
1.一個企業只能有一個基本戶,在開了基本戶的基礎上才可以開立多個一般戶(類似于電話卡的主卡和副卡的關系),開立時需提供相關的依據、文件;通過基本戶的每筆核算業務,企業都要詳細記錄;
2. 以上四類銀行賬戶中,只有一般戶不得辦理現金提取業務。在實際工作中,如果企業確實急需從一般戶支出現金的,可以填開轉賬支票轉到個人戶,再通過個人戶提取現金。專用存款賬戶能否支取現金要視情況而定。
二、西安公司基本戶與一般戶的開立流程
這里以建設銀行為例。
先開立基本戶,才能開立一般戶:
基本戶開立成功后,可以開立一般戶了,流程也相對較簡單,不用報送人行審批,等待時間也相對較短:
開立基本戶要準備的資料一般包括:
營業執照原件、含股東組成情況及其前面的公司章程、股東材料(個人身份證復印件或單位的營業執照復印件及其法定代表人的身份證復印件)、法人和經辦人的身份證原件、公章、財務章、法人章。
開立一般戶除了需要上述資料外,還需要提供開戶許可證,如果開戶公司為分支機構,還需要提供總公司的相關資料。
實際中受政策影響,不同銀行對要提供的資料可能不同,各位開戶前可詳細咨詢當地銀行
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